Zo verloopt een dossier.

Ze vult haar saldi in en uploadt de jaaroverzichten die ze al had liggen. Geen BSN, geen DigiD, geen betaling. De check rekent per jaar het forfait tegen haar werkelijke rendement en laat zien of herstel voor haar zin heeft. Had ze in die jaren juist méér verdiend dan het forfait, dan zou de check dat net zo duidelijk zeggen, en was dit verhaal hier afgelopen, zonder rekening.

Anne besluit door te gaan met de jaren 2021, 2022 en 2023. Wij zijn een belastingkantoor, en dan moet je van de wet weten wie je klant is. Die wet heet de Wwft. Daarom controleren we eerst haar gegevens. Dat gaat helemaal via haar scherm, in dezelfde vragenlijst. Daarna betaalt ze vooraf via iDEAL. In onze startfase bevestigen we die betaling nog persoonlijk per e-mail voordat we beginnen.

Onze software leest haar jaaroverzichten in en rekent per belastingjaar uit wat haar echte rendement was. Dat gaat volgens de rekenregels van de Belastingdienst. Eén overzicht van 2021 blijkt niet compleet. Het systeem merkt dat op, en wij vragen dat ene stuk bij Anne op. Een taalmodel rekent nergens in dit proces zelf.

Een ervaren fiscalist krijgt het hele dossier: de cijfers, wat we namens Anne beweren, en waar dat op gebaseerd is. Hij ziet dat één beleggingsfonds verkeerd is ingedeeld, verbetert dat, en legt vast waarom. Daarna keurt hij het dossier goed. Die verbetering leggen we vast, zodat het systeem het de volgende keer meteen goed doet.

Anne krijgt haar dossier met uitleg in gewone taal: dit hebben we berekend, dit is de onderbouwing, dit vragen we terug. Pas ná haar akkoord en machtiging dienen wij de Opgaaf Werkelijk Rendement per belastingjaar in, zodra ons beconnummer er is; tot die tijd dient Anne het kant-en-klare stuk zelf in, met haar eigen DigiD. Daarna bewaken we de status en controleren we de aanslag tegen wat er is ingediend.